10
16. decembra 2020

Magnifica: osobné bankovníctvo znamená starostlivosť nad rámec peňazí

Text: Jakub Stank
Fotografie: Dominika Behúlová

Finančný plán, ktorý vám ukáže, že so svojimi peniazmi môžete narábať aj inak, prístup k investíciám cez appku či lepšie úrokové sadzby. Pridajte tím špecialistov na čele s osobným bankárom, ktorí vám budú poruke pri rozbiehaní biznisu, kúpe bývania alebo šetrení na dôchodok. Možno aj vy patríte ku klientom, ktorí môžu služby Magnificy využívať a vyriešiť tak množstvo otázok, s ktorými si nevedeli dať rady. Ukážeme vám, ako na to.

Cieľom Magnificy je pomôcť prémiovým klientom VÚB banky lepšie sa orientovať vo svete financií, poskytnúť im individuálny prístup a ponúknuť riešenia šité podľa ich potrieb – od úverov až po investície. Využíva pritom súbor nástrojov, služieb a najmä starostlivosť osobných bankárov. Ktoré to sú a ako v praxi fungujú?

Osobný bankár – kormidelník vašich financií

V oblastiach, kde nie sme úplne doma, sa spoliehame na odborníkov, ich skúsenosti, vzdelanie a prax. A práve to je úlohou osobného bankára vo vzťahu k vašim financiám. 

Osobný bankár je človek, na ktorého sa môžete spoľahnúť, kedykoľvek sa naňho obrátiť a dôverovať mu. Jeho úlohou je poradiť vám, odporučiť správny postup a vystríhať vás pred nesprávnymi rozhodnutiami. Vo finančnom svete ide o navigátora, ktorý je pri vás, keď sa vám darí aj keď prežívate náročné obdobia.

Keď mám zdravotný problém, idem k lekárovi. Ak sa niečo pokazí, volám servisného technika. Ak chcem kupovať nehnuteľnosť alebo mám investičný plán do budúcna, prečo sa neporadiť s bankárom?

Michaela Luptáková, vedúca tímu Magnifica

„Mala som klienta, ktorý bol finančným riaditeľom a dostal ponuku v inej firme. V tom čase platili podmienky, že ak prejde do iného zamestnania, musí tam byť aspoň 6 mesiacov. Klientovi som vybavila výnimku na polmiliónovú hypotéku, ale čo čert nechcel, odišiel z firmy ešte raz.

To financovanie, ktoré potreboval, nebolo malé. Verili sme, že klient je seriózny, čo sa napokon potvrdilo, a klient bol spokojný. Zostal s nami,“ spomína vedúca tímu a bývalá osobná bankárka Michaela Luptáková.

Rozhodol vzťah s klientom, dlhoročné väzby a skúsenosť. Magnifica je služba pre ľudí a ľudský rozmer je viac ako akákoľvek tabuľka.

Pobočky, v ktorých nečakáte a vybavíte všetko naraz

Ako klient Magnificy máte k dispozícii vyhradené pobočky a centrá. Prečo je to výhoda? V prvom rade nestojíte v rade, keď chcete niečo vybaviť. 

„V banke máme oddelené priestory, v ktorých sa individuálne stretávame s našimi klientmi, pričom stretnutia sú plánované vopred na konkrétny čas,hovorí riaditeľka pobočky Andrea Tóthová, ktorú stretnete v Magnifica centre v bratislavskej Eurovei.

V týchto centrách vás privíta asistentka, čaká vás občerstvenie, wifi pripojenie a prostredie, ktoré je menej formálne, má pokojný charakter a je diskrétnejšie.

Nie to však len o vzhľade, ale aj o praktických výhodách, ktoré z celého konceptu nadštandardnej starostlivosti vyplývajú.

Výhody Magnifica v kocke:

  • výhodný VÚB účet Magnifica
  • zvýhodnené úrokové sadzby na úverových produktoc
  • nadštandardné investičné poradenstvo a zvýhodnenie na investičných produktoch
  • prednostné a diskrétne vybavenie
  • osobný finančný plán
  • služby osobného bankára aj v online prostredí

„V Magnifica centre nenájdete žiadne priehradky, pretože pobočka sa venuje výlučne poradenstvu. Nepracuje sa tam s hotovosťou. Ak je nevyhnutné, nachádza sa tam cashomat. To znamená, že ak klient potrebuje hotovosť, okrem výberu môže peniaze aj vložiť. Navyše má Magnifica centrum svoje zázemie – špecialistov, ktorí podporujú prácu osobných bankárov,“ hovorí vedúci oddelenia prémiových klientov Rastislav Faltin.

Ak teda vybavujete napríklad hypotéku, všetku administratívu – od samotnej žiadosti až po kataster – za vás vybaví hypotekárny špecialista centra, nehovoriac o lepších podmienkach.

Naplánujte si financie presne podľa aktuálnych potrieb

„Keď mám zdravotný problém, idem k lekárovi. Ak sa niečo pokazí, volám servisného technika. Ak chcem kupovať nehnuteľnosť alebo mám investičný plán do budúcna, prečo sa neporadiť s bankárom? Pozeráme sa na krátkodobé a dlhodobé ciele klientov a ich momentálne priority – zázemie pre rodinu, príprava na dôchodok, biznis… každý má iné ciele,“ hovorí bývalá osobná bankárka o výhodách služby.

Moje investície majú plán

Vďaka novej službe Investplan je váš bankár schopný namodelovať pre vás vhodné portfólio a poskytovať vám pravidelné investičné odporúčania.

Zistiť viac

Vo VÚB banke na to využívajú nástroj s názvom Osobný finančný plán, ktorý berie do úvahy vašu aktuálnu životnú situáciu, ciele aj potreby.

Počas 30 minút si s vami osobný bankár prejde oblasti, ktoré váš život výrazne ovplyvňujú – bývanie, poistenie, investície, veľkosť vašej rezervy a príjmu, rodinné zázemie aj predstavu o budúcnosti. Výsledkom je prehľadná vizualizácia, ktorú uvidíte priamo pred sebou na tablete. Tá vám ukáže, aké je vaše finančné „zdravie“ a ktorým oblastiam by ste mali venovať viac pozornosti.

„Pozeráme sa na krátkodobé a dlhodobé ciele klientov a ich momentálne priority – zázemie pre rodinu, príprava na dôchodok… každý má iné ciele.“

„Osobný bankár nastavuje optimálne portfólio individuálne a upravuje ho v čase. Ako sa mení život, menia sa aj hodnoty a priority. Je to o aktívnom počúvaní potrieb klienta a rozvíjaní vzťahu,“ vysvetľuje vedúca tímu Michaela Luptáková.

Investovanie nie je doménou boháčov

Máte pocit, že investovanie sa vás netýka, lebo nemáte státisíce voľných eur na účte? Alebo sa vám to zdá príliš komplikované a myslíte si, že to bude vyžadovať veľa vašej pozornosti? Investovanie je spôsob, ktorým môžete zveľadiť svoje peniaze aj v prípade, že nie ste milionár. O všetko sa postará osobný bankár a inteligentná služba s názvom InvestPlan.

Ide o jedinečný softvér, ktorý vám navrhne investičné portfólio na základe vašich cieľov, voľných prostriedkov či postoja k riziku. Následne sleduje vývoj na trhu, pričom využíva know-how skupiny Intesa Sanpaolo a expertízy viac ako 200 správcov portfólií spoločnosti EurizonCapital.  

Vďaka InvestPlanu získate:

  • vyššiu bezpečnosť pri investovaní vďaka systému pravidelných kontrol,
  • správu celého portfólia – depozitá aj investície,
  • optimalizovanie rizika pri investovaní,
  • prihliadanie na vaše individuálne potreby,
  • pravidelné posudzovanie vhodnosti portfólia a popredajná starostlivosť o vaše investície.

Na základe týchto informácií vám potom dá súbor odporúčaní, ako ďalej postupovať. Aby ste nemuseli neustále sledovať telefón, rovnaké odporúčania a informácie o vývoji na finančných trhoch dostáva aj váš osobný bankár. Pri dôležitej zmene alebo zaujímavej príležitosti vás hneď informuje.

Aj keď si investovanie vyžaduje starostlivosť a čas, nikdy nebolo jednoduchšie. Výkonnosť svojich fondov vidíte priamo v appke internetbankingu, pričom všetky zmeny za vás po dohode vybaví osobný bankár.

Často kladené otázky

Aké sú kritériá na to, aby som sa stal nadštandardným klientom?
Pravidelný mesačný príjem minimálne 1 800 € v čistom a aspoň 30 000 € v depozitách banky. Splnené by mali byť obe kritériá, no nie je to bezvýhradnou podmienkou.

Čo sa deje v prípade, že tieto podmienky ako klient spĺňam?
Ak ste nadštandardný klient, máte prideleného osobného bankára. Osobný bankár sa s vami skontaktuje a dohodne si úvodné stretnutie. Cieľom tohto stretnutia je nastavenie vzájomného vzťahu, spôsobu komunikácie, očakávaní a cieľov. Okrem toho sa vám zmení bielo-oranžový internetbanking na bielo-modrý a príde vám mail, ktorý vás medzi nadštandardnými klientmi banky privíta.

Dá sa s osobným bankárom spojiť aj online?
Áno, samozrejme, je len na vás, akú formu kontaktu uprednostníte. „Klientom poskytujeme aj online stretnutia. Sme prispôsobení podmienkam trhu a navyše si zmeny v komunikácii aktuálna situácia vyžiadala. Zároveň prihliadame, aby boli pracovníci aj klienti v bezpečí,“ vysvetľuje vedúca tímu Magnifica, Michaela Luptáková.

Ako často ma bude osobný bankár kontaktovať?
To záleží na vzájomnej dohode. Osobní bankári sa však s klientmi stretávajú aspoň dvakrát za rok.

Čo sa stane, ak môj osobný bankár odíde?
Každý klient má prioritne jedného dlhodobého osobného bankára, s ktorým spolupracuje a klient tak nekoluje medzi pobočkami. Ak však náhodou váš osobný bankár odíde, je vám pridelený nový.

Koľko pobočiek má Magnifica na Slovensku a kde sú?
Celkovo má VÚB deväť Magnifica centier v krajských mestách (2x Bratislava, Trnava, Trenčín, Žilina, Nitra, Banská Bystrica, Prešov a Košice) a súčasne 31 Magnifica pobočiek vo vybraných okresných mestách.

FB Buttons

TENTO NEWSLETTER VÁM PRINÁŠA MAGNIFICA

Magnifica je nadštandardné bankovníctvo pre klientov VÚB, v ktorom získate osobného bankára, investičné poradenstvo a ďalšiu prémiovú starostlivosť.

Viac o VÚB Magnifica